ЦБ России усилит контроль за валютными операциями физлиц

Российские власти продолжают попытки установить контроль за движением валютных средств и пресечь отток капитала из страны. Банк России предлагает снизить порог по сумме внешнеторговых сделок, на которые распространяется требование об оформлении паспорта, с 50 тыс. до 25 тыс. долларов. Соответствующие изменения предусматривает проект указания ЦБ, опубликованный на сайте регулятора, сообщает ТАСС. Данная норма будет касаться организаций и индивидуальных предпринимателей, работающих как по экспортным, так и по импортным контрактам. Ее действие, как сказано в пояснительной записке к проекту указания, будет распространяться на резидентов, осуществляющих валютные операции, и уполномоченные банки. Кроме того, паспорта сделок должны будут оформлять и граждане, предоставляющие займы нерезидентам, превышающие пороговую сумму. Сейчас этой обязанности у них нет, но займы физлиц нерезидентам используются как одна из схем для вывода денег из страны. Так регулятор пытается усилить контроль за сомнительными операциями, которые проводятся через физических лиц, поясняет РБК со ссылкой на мнения экспертов. Изменения следует оценивать в негативном ключе, поскольку они идут вразрез с запросом законопослушного бизнеса на либерализацию валютного регулирования и не способствуют притоку капитала в Россию, на практике подобное регулирование усложнит работу с российскими счетами, считает, например, старший юрист международной юридической фирмы Goltsblat BLP LLP Артем Торопов. Партнер Paragon Advice Group Александр Захаров считает, что проект может быть связан с “существованием агрессивной практики использования физическими лицами займов для бесконтрольного вывода валюты за рубеж”. При этом юрист полагает, что для добросовестных россиян предоставление документов и оформление паспорта сделки не будет сложностью. Паспорт сделки – один из инструментов контроля валют, дающий возможность отследить исполнение резидентами требований о репатриации денег. Данный документ могут оформлять уполномоченные банки во время валютных операций между резидентами и нерезидентами. Паспорт предоставляется банками в ФТС и ФНС в онлайн-режиме. Надзорная деятельность Банка России также подразумевает выявление случаев дробления нечестными предприятиями внешнеторговых контрактов на части. Если сумма по обязательствам не превышает 49 тыс. долларов, у контролеров возникают подозрения, что они специально избегают обязанностей, связанных с оформлением паспорта сделки. Ранее в этом году Госдума в первом чтении одобрила законопроект, который обязывал российские компании возвращать в Россию займы, выданные ранее зарубежными компаниями и физическими лицами. Кроме того, с этого года россияне должны предоставлять ФНС отчет о движении средств по счетам и вкладам в зарубежных финансовых организациях.